תכנון פרישה

תכנון פרישה נועד ללוות את הפורש ואת משפחתו טרם הפרישה ועד להסדרת אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני וכספי הפיצויים על ידי הפורש או ידי משפחתו

לאורך השנים החוסך עובר שלבים בחייו, החל מלימודים, מציאת עבודה, החלפת מקום עבודה. בנוסף גם מצבו המשפחתי עשוי להשתנות מרווק לנשוי גרוש או אפילו אלמן. הפרישה היא שלב נוסף בחיים אליו צריך להתכונן. בניגוד לתפיסה הפרישה היא לא אירוע חד פעמי. אירוע הפרישה עתיד להתפרש על פני תקופה של למעלה מעשרים שנים ויש להיערך לתקופה זו הן מבחינה כלכלית והן מבחינה נפשית.

תפקידו של מתכנן הפרישה לבנות תכנית הפרישה שתתאים לשינויים הצפויים לאורך תקופת הפרישה וגם הלאה בהעברה הבין דורית לבן הזוג ולילדים.